Проверка Know Your Customer (KYC) данных клиента

Общая информация

Know Your Customer (KYC) относится к процессу проверки клиентов и их транзакций для защиты финансовых организаций от мошенничества и отмывания денег.

Процесс проверки может включать следующие процедуры:

проверку личности клиента;
установление характера проводимых клиентом финансовых операций и платежей;
уточнение источника происхождения средств, и пр.

Проверка KYC может применятся к финансовым операциям, проводимым как офлайн, так и онлайн. В целях обработки онлайн транзакций ваш банк-эквайер может попросить предоставить дополнительную информацию о клиенте в запросе на проведение платежа.

Обработка KYC данных клиента

Overpay не собирает KYC данные клиентов на платежном виджете. Вам необходимо самостоятельно собирать эту информацию и передавать ее в запросах.

После получения KYC данных в запросе, Overpay считается уполномоченным обработать и передать эти данные в сеть процессинга и систему эквайера.

Overpay не несет ответственность за достоверность полученных KYC данных. Мы не проводим их валидацию и проверку.

Передача KYC данных

Если требуется, добавьте KYC данные в секцию additional_data API запросов на проведение операции оплаты, операции авторизации или запроса на взимание платы, а также запросов на создание платежного токена и инициации платежного виджета.

Ниже перечислены поддерживаемые параметры для KYC данных клиентов.

Info

Уточните у Службы технической поддержки, необходимо ли вам передавать секцию KYC данных и какие из параметров требуются.

Параметр	Тип	Описание
additional_data	object	Секция дополнительной информации о платеже.
kyc_answers	object	Секция KYC данных клиента.
source	string	Название компании или магазина торговца, который ответственен за сбор KYC данных клиента.
profile	string	Установите в значении `quickbit-1`.
answers	object	Секция KYC данных клиента.
country_residence	string	Страна проживания клиента. Передается как код страны в формате ISO 3166-1 alpha-2.
countries_citizenship	array	Гражданство клиента. Передается как массив кодов стран в формате ISO 3166-1 alpha-2.
politically_exposed	boolean	Параметр, указывающий, является ли клиент публичным должностным лицом. Возможные значения: `true` - да; `false` - нет.
using_on_behalf	boolean	Параметр, указывающий, проводит ли клиент транзакцию по поручению третьих лиц. Возможные значения: `true` - да; `false` - нет.
usage_reason	string	Причина проведения платежа. Возможные значения: `Make payments` - оплата товаров и услуг; `Trade and invest` - инвестиции.
est_monthly_transact_frequency	string	Количество транзакций в месяц. Возможные значения: `1 - 3 times`; `4 - 10 times`; `11 - 20 times`; `More than 20 times`.
monthly_transaction_amount	string	Сумма транзакций в месяц. Возможные значения: `0 - 150 EUR`; `151 -400 EUR`; `401 - 800 EUR`; `More than 800 EUR`.
main_source_of_funds	string	Основной источник средств. Возможные значения: `Salary` - заработная плата; `Savings` - сбережения; `Pension` - пенсия; `Social welfare` - социальные выплаты; `Inheritance` - наследство; `Other` - иное.
monthly_income	string	Доход клиента в месяц. Возможные значения: `0 - 1000 EUR`; `1001 - 2000 EUR`; `2001 - 5000 EUR`; `More than 5000 EUR`.

Пример передачи секции KYC данных клиента в запросе

{
"request":{
    ....
        "additional_data":{
            "kyc_answers": {
                "source": "DEMO COMPANY",
                "answers": {
                    "country_residence": "NO",
                    "countries_citizenship": [
                        "NO"
                    ],
                    "politically_exposed": false,
                    "using_on_behalf": false,
                    "usage_reason": "Make payments",
                    "est_monthly_transact_frequency": "1 - 3 times",
                    "monthly_transaction_amount": "0 - 150 EUR",
                    "main_source_of_funds": "Salary",
                    "monthly_income": "0 - 1000 EUR"
                }
            }
        }
    ....    
    }
}